Servizi per la clientela privata
La vita è fatta di scelte importanti: proteggere la famiglia, acquistare casa, pianificare la pensione, tutelare il proprio reddito.
Il ruolo di Assidu è aiutarti a prendere queste decisioni con chiarezza, evitando sorprese e sovrapprezzi, con un approccio indipendente e orientato ai tuoi interessi. Come broker a conduzione familiare, lavoriamo per individui singoli, coppie e famiglie che vogliono vedere il quadro completo delle loro coperture e della loro situazione previdenziale. Analizziamo le coperture esistenti, verifichiamo che i rischi importanti siano coperti in modo adeguato e ti accompagniamo nella scelta delle soluzioni più adatte.
Assicurazioni
Protezione per persone, casa, veicoli, tempo libero e responsabilità civile.
Previdenza
AVS, LPP, 3° pilastro e pianificazione del pensionamento.
Ipoteca
Analisi dell’ipoteca, confronto delle offerte e supporto nelle decisioni riguardanti tassi e ammortamento.
A chi ci rivolgiamo?
Siamo un riferimento per chi desidera gestire in modo strutturato le scelte legate ad assicurazioni, previdenza e finanziamenti ipotecari, con criteri di chiarezza, conformità e solidità decisionale.
Un unico interlocutore per assicurazioni, previdenza e ipoteca
Consulenza indipendente e neutrale, fondata su un network di oltre 80 partner assicurativi e finanziari
Focus su chiarezza, protezione mirata e maggiore efficienza dei costi
Analisi previdenziale:
AVS/AI, LPP e soluzioni previdenziali
Il fulcro del nostro servizio per i privati è l’Analisi Previdenziale: un vero e proprio “check-up” strutturato dei tuoi tre pilastri – AVS/AI (1° pilastro), LPP (2° pilastro) e 3° pilastro (3a/3b).
Raccogliamo e organizziamo i tuoi dati assicurativi e previdenziali, così da avere una visione chiara della tua situazione attuale.
Simuliamo le rendite future in caso di pensionamento, invalidità o decesso, valutando l’impatto concreto sui tuoi obiettivi di vita.
Individuiamo e quantifichiamo eventuali lacune di reddito rispetto al tuo tenore di vita, evidenziando dove intervenire con priorità.
Definiamo insieme a te le priorità d’intervento: protezione del reddito, tutela degli eredi e costruzione del capitale pensionistico.
Sulla base di questa analisi, proponiamo soluzioni concrete e mirate, combinando in modo coerente 3° pilastro, coperture rischio (vita, invalidità) le quali saranno in correlazione con le prestazioni LPP, con l’obiettivo di ridurre eventuali lacune e ottimizzare il profilo di protezione globale.
Pianificazione pensionistica e pianificazione finanziaria
Per situazioni più articolate (ad esempio patrimonio elevato, più posizioni previdenziali, immobili, attività indipendente o esigenze di pianificazione avanzata), è possibile passare a un secondo livello: la pianificazione finanziaria e pensionistica.
In questo percorso, aggiungiamo all’analisi previdenziale una strategia strutturata allineata ai tuoi obiettivi, al tuo orizzonte temporale e al tuo profilo di rischio, includendo inoltre la strategia di ritiro del capitale di cassa pensione (tempistiche, modalità e ottimizzazione fiscale globale).
Casa e ipoteca:
Molto più di un tasso
Acquisto o rinegoziazione dell’ipoteca sono scelte delicate. Non ci fermiamo al tasso: valutiamo struttura, sostenibilità e coerenza con la tua situazione previdenziale.
Assicurazioni private:
Proteggere ciò che conta
Impostiamo le principali coperture in modo coordinato, evitando sovrapposizioni e lacune sui rischi davvero critici per reddito, famiglia e patrimonio.
Il vostro check-up personale
Il modo più semplice per iniziare è un check-up personale completo: analizziamo AVS/AI, LPP, 3° pilastro, le tue coperture assicurative e, se presente, anche la tua ipoteca.
Al termine, ti restituiamo un quadro chiaro e strutturato della situazione, evidenziando le principali aree di miglioramento e le leve su cui intervenire per tutelare in modo coerente famiglia, abitazione e futuro finanziario.
Fotografia chiara della situazione previdenziale (AVS/AI, LPP e 3° pilastro)
Quantificazione delle lacune di reddito nei diversi scenari
Priorità di intervento e possibili strumenti per colmare eventuali lacune
Prenota il tuo check-up previdenziale e scopri come possiamo accompagnarti nelle decisioni più importanti della tua vita.